Анонимный банкинг с точки зрения отечественного
законодательства(раздел Время - деньги)
В некоторых зарубежных банках российские граждане могут открывать через Интернет анонимные счета . Такие банки находятся на
территории государств, являющихся “оффшорными зонами” и также не
входят в список разрешенных законодательством РФ. Однако доказать
причастность российского гражданина к счету в такоом банке будет
проблематично. При открытии анонимного счета в таком банке не требуется никаких документов, удостоверяющих личность клиента. О себе
хозяин счета не сообщает никаких сведений - только имя (или псевдоним) и пароль. Договор с банком также отсутствует. Правда при утере
пароля исчезает сам счет и все деньги, содержавшиеся на нем, так как
доказать вашу причастность к конкретному счету довольно сложно.
Юридическая процедура предъявления прав на свой счет в случае утери
пароля весьма размыта. Поэтому такие счета и не используют для накопления средств, а в качестве промежуточного пункта денежных переводов и средство анонимизации денег. Банки, предоставляющие услуги
анонимного банкинга, как правило не выплачивают процентов по вкладам, а наоборот, требуют некоторых процентов от транзакций.
Между тем такой способ осуществления банкинга отечественным
валютным законодательством может расцениваться как вывоза капиталов из России. Законом “О валютном регулировании и валютном контроле” запрещено накапливать на иностранных счетах деньги, заработанные за границей - так они уходят из поля зрения российской налоговой полиции и из российской экономики. С другой стороны анонимный
Интернет-банкинг явным образом не регулируется никакими законодательными нормами. Возникает ситуация неопределенности.
Таким образом российское валютное законодательство требует
существенной доработки в отношении условий открытия российскими
гражданами счетов за границей
|
